数学老师创立投资理财公司

以购买彩票保证中奖为由

精心“埋雷”设局

吸引大家出钱投资

在案发前夕，被公安机关“拆弹”

涉案嫌疑人全部被抓

日前

南丰县公安局披露了一起

以“彩票理财”为由

实施非法吸收公众存款案

记者从南丰县公安局获悉

犯罪团伙累计吸收资金达2亿元

公安机关为群众挽损近6000万元

目前

该案8名犯罪嫌疑人全部落网

宣称代购彩票保证收益

2023年6月，南丰县公安局经侦大队民警在开展“扫楼清街盯场”专项行动时获得一条消息：在南丰县彩迷圈子里，有一家名为“鼎通财富”的公司替人购买彩票，并向投资人保证25%的收益率。

“代购彩票还能保证收益率？如果真有这本事，他自己买就好了，何必帮他人买？” 出于职业敏感，南丰县公安局经侦大队大队长王青华立即安排专人对“鼎通财富”进行调查。

经了解，民警发现“鼎通财富”并未获得国家相关金融部门的许可，甚至连最基本的工商注册都没有。“鼎通财富”创始人杨啸（化名）原本是某辅导机构的数学老师，他对数字十分敏感，尤其是“珠心算”能力让不少学生和家长十分信服。“杨啸还爱打篮球，在当地业余篮球圈是一个名人。几年前，由于他个人购买体育彩票经常中奖，所以球友们请他帮忙代买彩票，而且有较高收益。”王青华说。这些年来，请杨啸代买彩票的人越来越多，于是他创立了“鼎通财富”，以合股的形式替人购买彩票。

办案民警在查阅近几年的报案记录后发现，并无举报“鼎通财富”以及代购彩票的相关案件。 然而，民警并未打消疑虑。 “案件调查初期，我们只能确定杨啸等人可能存在非法经营行为，他们通过‘鼎通财富’的名义对外宣传‘彩票理财’概念，并许诺高收益回报。如果杨啸等人只是替人代购彩票的话，最终只能按非法经营处罚，但以往许多P2P集资诈骗案在早期都是类似模式，所以民警继续深挖。”王青华说。

背后猫腻浮出水面

前期调查过程中，王青华等办案民警在同一个问题上产生了疑惑：杨啸所控制的“鼎通财富”已经经营了数年，且都能按期支付分红，他们是否真的掌握了某种保障彩票收益的方法？

民警了解到，杨啸本人对一些体育赛事很了解，并宣称自己能够掌握赛事规律，从而提高购买彩票的中奖率。后来民警发现，他其实是购买高中低三种赔率的多场比赛结果，对外只展示高赔率的那一部分彩票，并不定期“晒出”所购买的爆冷赛事“成绩单”，以此让投资者更加相信他。

“2020年之前，杨啸只在球友、朋友之间小范围代购彩票。2022年以后，一些实体店店主看中‘彩票理财’的收益率，于是购买‘鼎通财富’所谓的‘日投’（9000元/份，投资周期为1个月）或‘季投’（6万元/份，投资周期为10个月）理财产品。”办案民警唐鼎介绍，从那时起，“鼎通财富”业务迎来了暴涨。

办案民警调查发现，“鼎通财富”有多个理财团，并设理财团长，购买该公司理财产品前需到理财团长处报名上“理财课”，然后其通过“日投”“季投”模式将理财产品卖给投资者。

掌握相关情况后，该大队立即组织专人对该公司的资金情况、人员结构等进行调查。经查，民警发现“鼎通财富”资金正不断缩水。后经司法审计发现，2017年至2023年9月，该团伙累计吸收资金2亿元，并支付巨额分红。

民警判断，该公司出现问题只是时间问题。然而，以往侦办此类案件时，都是在涉案公司已经暴露问题后，由投资人向公安机关报案，警方再介入调查。而此时的“鼎通财富”尚未出现问题，是否要提前“拆弹”？这让办案人员犯了难。

受害者近600人

掌握确切情况后，王青华及时向南丰县公安局领导和抚州市公安局经侦支队汇报，上级部门研判认为，应该把群众利益放首位，早打早挽损。

2023年8月23日，南丰县公安局成立以副县长、县公安局局长黎明华为组长的专案组，正式对“鼎通财富”非法吸收公众存款立案调查 。专案组民警根据“鼎通财富”的资金状况，分析研判该公司最多维持到2023年12月便会出现无法兑现投资人本金、利息的情况。而根据该公司的理财周期，2023年9月中旬将开设新一期理财投资产品，专案组必须在此之前收网。

随即，专案组分成多个调查组，分别对“鼎通财富”公司创始人、董事长杨啸以及旗下理财团长曹某辉、曹某生、谭某、谭某国、饶某晓和胡某、徐某融等进行调查。民警在调查杨啸时发现，他住在郊区一处老旧自建楼内，日常开的车系一辆二手车，名下没有任何大型固定资产。 “作为一个手握上亿元资金的人，这种情况太反常，杨啸很可能早就准备逃跑了。”王青华说。

2023年9月10日晚，在黎明华指挥下，专案组分成证据固定、资金分析、人员落地等多个小组，开展集中收网行动。在将涉案的8名嫌疑人全部抓获后，办案民警突击审讯，第一时间对嫌疑人杨啸等人固定资产、银行账户、股票账户等进行查封、冻结。

黎明华介绍，该案受害者近600人，单个投资主体最高投资达1000余万元，该局提前“拆弹”，为群众挽损近6000万元，实现了法律效应和社会效应高效统一。

2024年4月24日，受害者家属邹女士一家将一面印着“雷霆之击为民挽损 破案先锋人民卫士”字样的锦旗送到南丰县公安局经侦大队民警手中。

“我的儿子、女婿都是投资受害者，还有可能被杨啸等人发展成‘团长’，我女婿曾经筹集了600万元，准备2023年9月20日追加投资。如果公安机关再晚10天捣毁这个团伙，那我的儿子、女婿都有可能身陷囹圄。非常感谢民警及时破案。”邹女士握着办案民警的手，连连道谢。

据了解，自2023年9月10日该大队开展集中收网行动以来，有数十名受害群众来大队当面向办案民警表示感谢。目前，该案已进入公诉阶段。

新法治报（文/闵祥 全媒体记者成锦霖 图/受访单位提供）